5 conseils pour optimiser la trésorerie de votre PME

Pourquoi la trésorerie est-elle vitale ?

Au Maroc, les délais de paiement peuvent parfois être longs. Une entreprise peut être rentable comptablement mais faire faillite par manque de liquidités. La gestion de trésorerie est donc une question de survie.

1. Facturez rapidement et suivez vos créances

N'attendez pas la fin du mois pour facturer. Dès que la prestation est réalisée ou le bien livré, émettez la facture. Mettez en place une procédure de relance systématique (J+5, J+15, mise en demeure).

2. Négociez les délais fournisseurs

Essayez d'aligner vos délais de paiement fournisseurs sur vos délais d'encaissement clients. Si vos clients vous paient à 60 jours, évitez de payer vos fournisseurs au comptant si possible.

3. Gérez vos stocks au plus juste

Le stock, c'est de l'argent immobilisé. Un sur-stockage pèse sur la trésorerie et engendre des frais (stockage, assurance, risque de péremption). Utilisez la méthode ABC pour identifier les articles à forte rotation.

4. Établissez un budget de trésorerie prévisionnel

Ne naviguez pas à vue. Créez un tableau Excel ou utilisez un logiciel comme GestiSuite pour anticiper vos encaissements et décaissements sur 3 à 6 mois. Cela vous permettra d'anticiper les "trous" de trésorerie et de négocier une facilité de caisse avec votre banque avant d'être dans le rouge.

5. Utilisez les outils bancaires et d'affacturage

Au Maroc, des solutions existent pour financer le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) : l'escompte, le découvert autorisé ou l'affacturage (factoring) qui permet de céder ses factures clients à un tiers pour obtenir du cash immédiatement.